鱷魚法則

感悟精選(1):

  鱷魚法則講的是如果你不小心在湖邊被鱷魚咬住了一條腿,那么此時你千萬要用另一條腿試圖把鱷魚踢開,如果你去踢鱷魚的時候,它會把你兩條腿都死死的咬住不放。

  應對這種狀況最合理的解決辦法就是放棄已經被咬住的那條腿,這樣你還不至于兩條腿都失去甚至搭上自己的性命,這就是有名的鱷魚法則。

  如何在生活中避免陷入鱷魚法則:

  鱷魚法則是由僥幸心理引起的,如果我們想要擺脫鱷魚法則就務必放棄僥幸,理性的分析得失。聰明人應對鱷魚法則會揮淚斷腕以求保存實力,愚昧的人則會一味的掙扎最后把自己都賠進去。事業中你或許會成功99次,可一次的鱷魚法則產生你就有可能把前面的99次都輸光。在股票證券市場有個詞語叫“止損”,所謂的止損并不是贏回本錢而是讓盡快停止操作讓自己輸的更少點。

  感悟精選(2):

  “鱷魚原則”源于鱷魚的吞噬方式:獵物越試圖掙扎,鱷魚的收獲越多。假定一只鱷魚咬住你的腳,如果你用手臂試圖掙脫腳,則它的嘴巴便會同時咬你的腳與手臂。你越掙扎,便陷得越深。所以,萬一鱷魚咬住你的腳,務必記住:你惟一的生存機會便是犧牲一只腳。若以期貨市場的語言表達,這項原則就是:當你明白自己犯了錯誤時,立即了結出場!不可再找借口、理由或有所期盼,趕緊離場!

  為什么止損如此之難

  明白止損的好處固然重要,然而,這并非最終的結果。事實上,投資者設置了止損而沒有執行的例子比比皆是,市場上,被掃地出門的杯具幾乎每一天都在上演。止損為何如此艱難?原因有三:其一,僥幸的心理作祟。某些投資者盡管也明白趨勢上已經破位,但由于過于猶豫,總是想再看一看、等一等,導致自己錯過止損的大好時機;其二,價格頻繁的波動會讓投資者猶豫不決,經常性錯誤的止損會給投資者留下揮之不去的記憶,從而動搖投資者下次止損的決心;其三,執行止損是一件痛苦的事情,是一個血淋淋的過程,是對人性弱點的挑戰和考驗。

  事實上,每次交易我們都無法確定是正確狀態還是錯誤狀態,即便盈利了,我們也難以決定是立即出場還是持有觀望,更何況是處于被套狀態下。人性追求貪婪的本能會使每一位投資者不愿意少贏幾個點,更不愿意多虧幾個點。

  止損的必要性

  波動性和不可預測性是市場最根本的特征,這是市場存在的基礎,也是交易中風險產生的原因,這是一個不可改變的特征。交易中永久沒有確定性,所有的分析預測僅僅是一種可能性,根據這種可能性而進行的交易自然是不確定的,不確定的行為務必得有措施來控制其風險的擴大,止損就這樣產生了。

  止損是人類在交易過程中自然產生的,并非刻意制作,是投資者保護自己的一種本能反應,市場的不確定性造就了止損存在的必要性和重要性。成功的投資者可能有各自不同的交易方式,但止損卻是保障他們獲取成功的共同特征。世界投資大師索羅斯說過,投資本身沒有風險,失控的投資才有風險。學會止損,千萬別和虧損談戀愛。止損遠比盈利重要,因為任何時候保本都是第一位的,盈利是第二位的,建立合理的止損原則相當有效,謹慎的止損原則的核心在于不讓虧損持續擴大。

  程序化止損

  正是由于上述原因,當價格到達止損位時,有的投資者錯失方寸,患得患失,止損位置一改再改;有的投資者臨時變卦,逆勢加倉,企圖孤注一擲,以挽回損失;有的投資者在虧損擴大之后,干脆采取“鴕鳥”政策,聽之任之。為了避免這些現象,筆者以為能夠采取程序化的止損策略。

  感悟精選(3):

  鱷魚法則:假如你正在一個池塘邊散步,突然間,一條鱷魚從水里猛地躥出來,一下子咬住了你的左腳。你就應怎樣辦?很多人會下意識地試圖用手和右腳去使左腳掙脫,然而這樣做的后果是,鱷魚的嘴巴會同時咬你的右腳與手臂。因為它會咬著你的腳并等待你這種掙扎動作,以便把你徹底制服。明智的做法就應是:一旦鱷魚咬住了你的左腳,你唯一的辦法就是犧牲那只腳,才有可能避免其它部分被咬到。

  鱷魚法則的根本因素是什么:

  鱷魚法則最關鍵的是兩點,一點是鱷魚的頑強和兇殘,第二點就是人類的僥幸心理。我們先說說鱷魚的頑強和兇殘,鱷魚這種動物和獅子老虎的捕食方式不同,獅子老虎喜歡搞突襲真的打但是就跑,鱷魚只要咬住獵物就算獵物在怎樣掙扎鱷魚也不會松口直到把獵物屈服,也正是由于鱷魚的這種頑強意志,獵物一旦到了它的嘴里基本不可能在跑了。我們在說說人類的僥幸心理(或者說任何鱷魚獵物的僥幸心理),任何獵物包含人類都不會愿意做別人的美餐,因此當獵物被鱷魚咬住后,都會千方面計的掙扎逃跑,但是你越是掙扎可能被鱷魚咬住的地方就越多,你逃脫的期望就越渺茫。

  由這一現象,美國投資界總結出一個有用而簡單的交易法則,那就是“鱷魚法則”:當你發現自己的行動背離了既定的方向,務必立即停止,不得有任何延誤,不得存在任何僥悻。幾乎所有證券投資人在進入市場之前,都會反復研究這一原則在不同狀況下的運用方式。

  犧牲一只腳來保全自己的生命,是一個十分無奈但是也十分聰明的選取。但是生活中,很多人會下意識地“把手伸進鱷魚嘴里”,無法放棄或停止已經失去價值而且會帶來更大損失的行為。

  舉個生活中的例子來說,你花了10塊錢買了一張今晚的電影票,準備晚上去電影院看電影,不想臨出門時突然下起了大雨。這時你該怎樣辦?如果你執意要去看這場電影,你不懂要來回打車,增加額外的支出,而且還可能面臨著被大雨淋透、發燒感冒的風險,這樣還要發生吃藥打針的成本費用。在這時,明智的選取是將買電影票的錢當作沉沒成本,放棄去看這場電影,轉而在家上網或者看電視。也許,在一張電影票的問題上很多人能夠清醒地進行選取,但在其它很多相似的事情上,卻往往在沉沒成本的誤區里泥足深陷。

  (“沉沒成本”的意思是說,如果你在正式完成交易之前投入的成本過大,一旦交易不成,前期投入的成本就會白白損失掉,成為沉沒成本。如果對沉沒成本過分眷戀,就會繼續原先的錯誤,造成更大的虧損。)

  有很多時候,我們開始做一件事,做到一半的時候發現并不值得,或者會付出比預想多得多的代價,或者有更好的選取,但此時已經箭在弦上,不得不發,沉沒成本已經很大。思前想后,只能將錯就錯地走下去。但實際上,射出箭往往會帶來更大的損失。

  事情從一開始就錯了卻聽任損失繼續,如果是因為沒有認識到還說得過去,如果已經認識到了,卻因為不顧應對損失而飲鳩止渴,多半是心理不成熟的表現。美國哈佛大學哲學家和心理學家W.詹姆斯說:承認既定事實,理解已經發生的事實,這是應付任何不幸后果的先決條件。

  那么我們怎樣才能讓自己擺脫沉沒成本的羈絆,避免成為鱷魚的口糧呢?

  麥肯錫資深咨詢顧問奧姆威爾.格林紹說:我們不必須明白正確的道路是什么,但卻不要在錯誤的道路上走得太遠。這句話能夠說是對鱷魚法則的經典概括。人生最大的效率其實在于:真正地有勇氣來改變能夠改變的事情,有度量理解不可改變的事情,有智慧來分辨兩者的不同。

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